Quicken Deluxe recensie en waardering

Enkele instellingen vereist

Quicken 2019 is klaar voor gebruik, maar er zijn enkele instellingskarweien die je moet doen om het te laten werken zoals jij dat wilt. Open het menu Bewerken op de Windows-werkbalk, selecteer Voorkeuren en kies uit opties met betrekking tot programmafuncties zoals navigatie, de registerweergave en gedownloade transacties. Natuurlijk moet u uw online accounts koppelen als u wilt dat Quicken geclearde transacties van uw financiële instellingen importeert. De software ondersteunt uitgaven en sparen, onroerend goed en activa, beleggen en pensioen en schuldenrekeningen. Gewoonlijk geeft u gewoon de gebruikersnaam en het wachtwoord op waarmee u zich aanmeldt bij deze online accounts om de verbinding tot stand te brengen. Mint en andere concurrenten werken op dezelfde manier.

Quicken ziet er uit en werkt net zoals eerder, hoewel, zoals eerder opgemerkt, de prestaties zijn verbeterd. De startpagina is ontworpen om u een grondig overzicht van uw financiën te geven. In het linker verticale deelvenster worden al uw rekeningen weergegeven: bankieren, beleggen, onroerend goed en schulden, planning en belasting. Door op een van deze te klikken, gaat u naar een meer gedetailleerd overzicht. Uw vermogen wordt onder aan het venster weergegeven, evenals een link naar uw credit score. Om uw credit score te krijgen, moet u zich aanmelden voor de gratis service van Quicken. Helaas wordt de gratis credit score van Quicken slechts driemaandelijks bijgewerkt, in tegenstelling tot de wekelijkse updates van Credit Karma.

De startpagina is in hoge mate aanpasbaar. U kunt kiezen uit vele soorten tabellen, grafieken en andere grafische inhoud om daar weer te geven. U kunt bijvoorbeeld een kalender kiezen die laat zien wat er elke dag gebeurt, zoals verwachte inkomsten en aankomende uitgaven of achterstallige transacties. Er zijn lijsten met factuur- en inkomstenherinneringen, grafieken die de totale uitgaven per categorie illustreren, diagrammen voor activaspreiding en rapporten over de naleving van de begroting. U kunt ook meerdere weergaven opslaan die verschillende inhoudsgroepen bevatten.

Uitgebreide dekking in Quicken

Quicken heeft jarenlang een aantal tools opgenomen die veel mensen nooit zullen gebruiken, zoals langetermijnplanningstools en de meer geavanceerde functies voor het volgen van investeringen en het bijhouden van onroerend goed / schulden. Maar ze zijn er en blijven uit de weg als je ze niet nodig hebt. Als u niet bekend bent met Quicken, moet u op een bepaald moment door de programmatabs (zoals Investeren en Onroerend goed & Schuld) klikken, omdat u misschien iets vindt dat u wilt verkennen. Maar het enorme aantal beschikbare tools kan overweldigend zijn. Niemand anders komt in de buurt van het aanbieden van zo'n schat aan hulpmiddelen voor begeleiding en volgen in een software- of webapplicatie.

Neem bijvoorbeeld de Planning-interface. Begrotingen is waarschijnlijk de meest gebruikte tool in deze sectie. Hier kunt u met Quicken Deluxe meerdere budgetten maken op basis van de categorieën die u kiest. U kunt uw voortgang bekijken in een gemakkelijk te begrijpen grafisch formaat. Andere functies in dit gedeelte helpen u om schulden te verminderen, een levensplan te maken, inkomstenbelastingen te volgen en te projecteren en besparingsdoelen vast te stellen. Deze interactieve tools combineren invulvelden, geavanceerde rekenmachines en rapporten. Ze geven uw antwoorden vervolgens aan u terug als grafieken en tabellen.

Als u een beleggingsportefeuille hebt, kunt u prijzen volgen tijdens de marktdag; zie gedetailleerde overzichten van individuele effecten; uw activaspreiding bewaken en wijzigen; en schat meerwaarden. Eigendomseigenaren (voertuig, huis of andere activa) kunnen een wizard gebruiken om accounts voor activa te maken en hun voortgang naar eigendom bij te houden.

Als u voldoende financiële middelen heeft om gebruik te maken van alle persoonlijke financiële hulpmiddelen van Quicken, besteedt u veel tijd aan het up-to-date houden van de software. Dergelijke naleving kan resulteren in zinvolle feedback en begeleiding van Quicken, maar er is een constante inzet voor nodig. Het is niet iets dat je halfhartig kunt doen. Een financieel professional kan vergelijkbare cijfers voor u uitvoeren en kan een stap verder gaan met behulp van meer geavanceerde tools, die deskundig, persoonlijk advies bieden dat Quicken niet kan. Het hangt af van hoe ijverig je wilt zijn en je zelfvertrouwen.

Uitgaven en inkomsten

Vanaf het begin heeft Quicken zich gericht op persoonlijk inkomen en uitgaven. Als u de software alleen gebruikt om uw geld te traceren (inclusief investeringen) en geen toegang hebt tot de planning- en trackingtools op langere termijn, is het de paar dollars per maand waard die u in abonnementskosten betaalt voor Quicken Deluxe in tegenstelling tot Starter.

Klik op het tabblad Bestedingen en u komt uit op een grote, kleurrijke grafiek die uw uitgaven per categorie van de afgelopen 30 dagen illustreert. U kunt dit datumbereik aanpassen om alternatieve periodes te dekken en de afbeelding per individuele of alle accounts te bekijken. Daaronder bevindt zich een register met transacties die zijn geïmporteerd van uw financiële instellingen of handmatig zijn ingevoerd.

U kunt dit register schakelen om inkomsten of uitgaven weer te geven en toegang te krijgen tot tools waarmee u uw transacties echt kunt beheren. De transactieopties omvatten het splitsen ervan; notities, vlaggen en bijlagen toevoegen; veranderende categorieën; en het toewijzen van belastingregels. Nauwkeurige categorisatie van uw transacties is erg belangrijk. Het maakt uw rapporten nuttiger en uw belastingen correct als u Quicken-gegevens gebruikt om uw inkomstenbelasting voor te bereiden.

Het tabblad Facturen en inkomsten behandelt voornamelijk uw inkomende facturen. U kunt elk handmatig invoeren of verbinding maken met online facturen waar u accounts hebt om de relevante details te downloaden, en de lijst bekijken op factuurnaam, vervaldatum of als een grafische kalender. Nadat een factuur is toegevoegd, kunt u deze bewerken (eenmalig of voor alle toekomstige gebeurtenissen), deze markeren als betaald en als transactie in het juiste register invoeren.

Inkomen komt ook aan bod in dit gedeelte van Quicken, dat in het begin een raadsel is. Ik had verwacht dat het gegroepeerd zou worden met uitgaven. Maar de logica wordt duidelijk nadat u ziet dat u niet alleen uw inkomsten kunt volgen in meerdere weergaven, maar u kunt ook een grafiek zien die uw rekeningsaldi projecteert op basis van aankomende rekeningen en inkomsten. Wat je echter niet kunt doen, is facturen elektronisch betalen in Quicken Deluxe. Daarvoor heb je een van de twee duurdere abonnementen nodig. U kunt natuurlijk cheques afdrukken.

Uitstekende ondersteuning

Quicken heeft een leercurve. Het kost wat tijd om eenvoudig te leren wat het kan doen en hoe elk gebied van de software kan worden geïntegreerd met de andere. Maar je hoeft niet alles te verkennen. Quicken heeft een enorm scala aan mogelijkheden die door de jaren heen zijn toegevoegd; je kunt ze gebruiken of negeren.

Als u ervoor kiest om de meer geavanceerde functies aan te pakken, is er veel ondersteuning beschikbaar. Er zijn geschreven handleidingen en video's, een actieve online community en veelgestelde vragen. U kunt ook 24/7 chatten met een ondersteuningsmedewerker of een maandag tot en met vrijdag bellen van 5:00 tot 17:00 uur Pacific Time.

Toegang tot Quicken op afstand

Hoe robuust Quicken ook is, je zou niet verwachten dat je het leeuwendeel van de functies op afstand kunt gebruiken. En dat kun je niet. iOS-apps en Android-apps zijn beschikbaar. Deze apps bevatten de tools en gegevens die u waarschijnlijk nodig hebt als u niet achter uw computer zit. U kunt accountregisters en transacties bekijken en toevoegen en grafieken bekijken die uw bestedingscategorieën en algehele uitgaven en inkomsten illustreren. Uw beleggingsportefeuille is zelfs beschikbaar, zij het niet met alle complexe desktop-gebaseerde tools.

Zoals eerder vermeld, haalt de nieuwe browsergebaseerde metgezel voor desktop Quicken (app.quicken.com) een deel van de intimidatiefactor uit de software voor personen die geen hoofdgebruiker zijn (hoewel die mensen het waarschijnlijk ook nuttig zouden vinden). Het dashboard van de site is geweldig en is misschien alles wat je nodig hebt om naar te kijken voor een snel overzicht. Het toont tabellen en grafieken die u bijvoorbeeld laten zien hoe u het doet met uitgaven en inkomsten en uw meest recente transacties.

Tussen deze startpagina en de bijbehorende koppelingen kunt u uw rekeningsaldi en de bijbehorende registers bekijken; werken met en transacties toevoegen; zien hoe u uw budgetdoelen bereikt; en bekijk de prijzen van uw beleggingsportefeuille in realtime. Hoewel het niet elke functie in de desktopversie van Quicken bevat, geeft de webversie je de nummers die je het meest wilt zien wanneer je incheckt.

Quicken blinkt uit

Als u voor het eerst een aanvraag voor persoonlijke financiering overweegt, raden we u aan te beginnen met Mint, onze vijf-sterren Editors 'Choice voor gratis persoonlijke financiële diensten, omdat er geen financiële verplichting voor nodig is.

Dat gezegd hebbende, Mint is een webgebaseerde aangelegenheid en veel mensen geven de voorkeur aan een speciale desktop-app. Dat is waar de 2019-editie van Quicken Deluxe schittert. U betaalt een jaarlijkse vergoeding, maar Quicken Deluxe bevat uitstekende rapporten, het volgen van transacties en goede ondersteuning. Voeg de nieuwe, optionele webgebaseerde interface toe en Quicken is een keuze voor PCMag-editors.

Terwijl u eraan werkt om uw persoonlijke financiën op orde te krijgen, moet u er ook voor zorgen dat u weet welke persoonlijke belastingvoorbereidingsservice u in het komende belastingseizoen gaat gebruiken. Onze roundup kan u helpen om te beslissen.