Video: How do I find last year's AGI? - TurboTax Support Video (November 2024)
Intuit's TurboTax bestaat nu 25 jaar, eerst als een DOS-programma, vervolgens als een Windows-toepassing en tenslotte als een online belastingvoorbereidingsservice. De jarenlange innovatie die TurboTax heeft ondergaan, heeft geresulteerd in een winnende service van Editors 'Choice die een grondige dekking biedt van belastingonderwerpen, een rijke verscheidenheid aan zeer toegankelijke hulpbronnen en een uitzonderlijke gebruikersinterface en navigatiesysteem. Even aangenaam als de gebruikerservaring van TurboTax is echter het voorbereiden van uw 1040 en de bijbehorende formulieren en schema's met behulp van de site vereist nog steeds zorgvuldige, nauwkeurige en grondige input van u. Hier zijn zeven manieren om ervoor te zorgen dat u profiteert van de tools die TurboTax biedt.
1. Onderzoek uw financiële situatie zorgvuldig
Mogelijk kunt u TurboTax Federal Free Edition gebruiken, waarmee u ook uw statusaangifte gratis kunt voorbereiden en indienen. U moet een 1040EZ / A indienen in plaats van de volledige 1040 om in aanmerking te komen. TurboTax Federal Free Edition zal uw W-2 importeren, of u kunt er een foto van maken met uw mobiele apparaat en de site alle velden laten invullen.
Andere versies zijn onder meer:
- Deluxe, dat zich richt op inhoudingen en kredieten zoals liefdadigheidsbijdragen en hypotheek- / onroerendgoedbelasting;
- Premier, die alles doet wat Deluxe doet, plus investeringen en huurwoningen ondersteunt; en
- Home & Business, dat alle inhoud van de andere versies bevat, evenals hulpmiddelen voor zelfstandigen en voor zeer kleine bedrijven.
U kunt een functievergelijkingstabel op de site van TurboTax zien.
2. Oefen goede beveiliging
Gebruik niet dezelfde inloggegevens die u ergens anders gebruikt. Uw belastingaangifte zal zeer zeker veel gevoelige financiële informatie bevatten waartoe u niet wilt dat iemand anders toegang heeft. Als u geen wachtwoordbeheerder gebruikt om uw wachtwoorden bij te houden (die allemaal sterk en complex moeten zijn), zou u dat moeten zijn. Het is de enige praktische optie voor wachtwoordbeheer voor de meeste mensen.
Als u werkt aan uw belastingaangifte op een openbare plaats of op een kantoor, laat uw pc of mobiele apparaat dan nooit onbeheerd achter. Dat is misschien logisch, maar het duurt niet lang voordat iemand uw sofi-nummer (s) en geboortedatum (s) en andere persoonlijke informatie achterhaalt. Bovendien, als u werkt aan uw belastingen op een netwerk waarvan de veiligheid niet is gegarandeerd (zoals in een café of hotel), moet u absoluut een VPN-service gebruiken om uw gegevens te coderen tijdens het reizen via internet.
3. Gegevens importeren
In de loop der jaren heeft Intuit relaties opgebouwd met honderden financiële instellingen en werkgevers, zodat u bijvoorbeeld de gegevens op uw W-2 of 1099-INT eenvoudig kunt importeren. U kunt de vereiste informatie handmatig invoeren, denkend dat dit tijd kan besparen op eenvoudige formulieren, maar er is geen garantie dat u het goed invoert. Geïmporteerde gegevens komen altijd nauwkeurig binnen.
4. Lees alle instructies
TurboTax gebruikt overal een vriendelijke, gemoedelijke toon, maar laat u door zijn informele stijl niet denken dat u door uw terugkeer kunt waaien. Als u denkt dat u op de hoogte bent van elk inkomen, aftrek of kredietitem dat op u van toepassing is en niet gelooft dat TurboTax iets weet dat u niet weet, kunt u net zo goed uw cijfers op papieren formulieren en schema's invoeren.
Behalve dat je dan alle berekeningen zelf moet doen en ervoor moet zorgen dat je alles op de juiste regels invoert. En er is niemand die een laatste beoordeling van uw retour doet om te zoeken naar fouten en weglatingen, zoals TurboTax doet.
Een van de voordelen van het gebruik van TurboTax is dat het u kan waarschuwen voor manieren waarop u uw fiscale verplichtingen wettelijk kunt minimaliseren, maar waarvan u nog niets wist. Intuit beweert dat het op zoek is naar meer dan 350 inhoudingen en credits. De site zorgt er ook voor dat u alle inkomsten invoert die u moet claimen. Hoe pijnlijk dat op dat moment ook is, het is beter dan een auditbrief van de IRS te krijgen.
De schermen van TurboTax zijn elegant, eenvoudig en begrijpelijk. Voor het grootste deel behandelt elke pagina een of twee kleine details die deel uitmaken van een groter belastingonderwerp, zoals of u rente-inkomsten hebt ontvangen van een financiële instelling en hoeveel. Het is dus echt geen karwei om door schermen te blijven klikken - de site werkt als een gigantische wizard - en te stoppen met reageren wanneer er iets op u van toepassing is.
5. Niet vooruit springen
Het kan verleidelijk zijn om vooruit te springen, uit chronologische volgorde, maar het is beter om gewoon op het pad van TurboTax te blijven. Hoewel je de werkelijke IRS-formulieren en schema's niet op de achtergrond ziet worden voorbereid (de site stelt je eenvoudige, duidelijke vragen en verplaatst je antwoorden naar de juiste regels in de juiste documenten), je pad zal grotendeels een route vergelijkbaar met de route die u zou volgen als u uw belastingen handmatig zou voorbereiden. Het belangrijkste verschil is dat je geen uren hoeft te besteden aan het door elkaar schuiven van papieren en heen en weer springen tussen formulieren en schema's en instructies.
Je kunt de originele instructies van de IRS raadplegen als je wilt. Maar dat hoeft niet, wat een van de voordelen is van het gebruik van TurboTax. De makers van de site hebben IRS-ese vertaald in duidelijke, eenvoudige, begrijpelijke taal. Als een vraag of woord of zin een raadsel is, kunt u op koppelingen klikken om uitleg te krijgen over dat specifieke belastingonderwerp.
6. Bestand vroeg
Als u denkt dat u een terugbetaling krijgt, kunt u snel terugspringen zodra uw formulieren binnenkomen. Er zijn andere redenen waarom dit een goed idee is.
- TurboTax-prijzen in de eerste paar maanden van het belastingseizoen zijn bedoeld voor vroege filers, zegt het bedrijf, en kunnen zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd. U kunt uiteindelijk meer betalen als u te lang wacht.
- Indienen zodra u kunt, vermindert uw kansen op diefstal van fiscale identiteit. Als iemand een geloofwaardige aangifte heeft gedaan met behulp van uw persoonlijke gegevens, kan uw terugbetaling op weg zijn naar iemand anders. Het kan maanden of zelfs jaren duren om de schade door identiteitsdiefstal ongedaan te maken.
- Wachttijden voor hulp van Intuit zullen waarschijnlijk toenemen naarmate je dichter bij de deadline komt voor het indienen van de deadline.
7. Gebruik de hulpmiddelen van TurboTax om te plannen voor het volgende jaar
Belastingplanning moet het hele jaar door een inspanning zijn. Er zijn acties die u op elk gewenst moment kunt ondernemen om de resultaten van volgend jaar te verbeteren. Moet u uw W-4-inhoudingen evalueren? Houd donaties aan goede doelen bij terwijl u ze doet? Ontdek de onderwijsafhankelijke inhoudingen en credits die u kunt nemen? De TurboTax-site biedt links naar deze tools en meer.
Terwijl u geniet van het gevoel van fiscale verantwoordelijkheid dat gepaard gaat met het opnieuw regelen van uw belastingen voor nog een jaar, wilt u misschien ook uw kleine zakelijke boeken op orde krijgen. De beste plaats om te beginnen is onze gids voor de beste online boekhoudservices voor kleine bedrijven.
