Fiscale tips voor last-minute e-filers

Belastingdag is niet ver weg. Als je je belastingen nog niet hebt gedaan, is het tijd om de kogel te bijten en aan de slag te gaan.

Als je je uitstelt, ben je niet alleen. Volgens FiveThirtyEight is er één op de zeven Amerikanen in de laatste week. Zij - en u - krijgen geen extra tijd om federale belastingen in te dienen zoals we de afgelopen drie jaar deden. De meesten van ons moeten onze belastingen op maandag 15 april om 23.59 uur e-archiveren of achteraf markeren.

Mensen in Maine en Massachusetts zijn de uitzondering. Ze vieren Patriot's Day op die maandag en dinsdag 16 april is Emancipation Day in het District of Columbia, dus er wordt die dag niet veel gedaan in de hoofdstad van het land. Iedereen is weer aan het werk op woensdag 17 april, en inwoners van Maine en Massachusetts moeten vóór het einde van die dag een dossier indienen.

Sommige deadlines voor belastingaangifte door de staat zijn zelfs langer. Oklahomans komen tot 20 april. Hawaiianen komen tot 22 april. Inwoners van Delaware en Iowa komen tot 30 april. Inwoners van Virginia en South Carolina komen tot 1 mei. De langste uitbreiding is Louisiana - burgers daar hoeven tot 15 mei geen staatsbelasting in te dienen.

Als u in Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington of Wyoming woont, hoeft u zich helemaal geen zorgen te maken over staatsbelasting, hoewel NH- en TN-inwoners wel worden belast op rente en dividenden.

Probleemloos archiveren

Indienen hoeft geen gedoe te zijn. De hedendaagse tax-prep software neemt u moeiteloos door de stappen die nodig zijn om een ​​schoon en correct rendement tijdig in te dienen. De software slaat uw werk op terwijl u werkt, dus begin nu en eindig wanneer u alle benodigde documenten hebt. Juridisch gezien moeten de meeste belastingdocumenten zoals W-2's, 1099's, enz. Vóór 31 januari met een poststempel worden verzonden, hoewel er enkele uitzonderingen zijn.

Sla niet in totdat je zeker weet dat je alle formulieren hebt. Niet alleen legt het u een groter doelwit voor een audit, het betekent later meer papierwerk wanneer u een wijziging indient (Form 1040X; u hebt drie jaar vanaf de oorspronkelijke indieningsdatum om een ​​wijziging in te dienen om een ​​terugbetaling te krijgen, en 1040X kan niet e-worden ingediend, alleen slak gemaild). Het is beter om een ​​extensie in te dienen (zie hieronder).

E-archiveren is de manier om te gaan. (Als u me niet gelooft, lees dan Hoe u een grotere terugbetaling kunt krijgen met fiscale software.) Misschien het beste van alles, negen van de 10 e-filers ontvangen terugbetalingen binnen 21 dagen, in tegenstelling tot zes weken voor papieren filers. Zelfs de IRS geeft er de voorkeur aan.

Er zijn berichten dat de rendementen van 2019 misschien langzamer zijn, vanwege de sluiting van de overheid eerder dit jaar. Tot dusverre zijn oproepen van de National Taxpayers Union Foundation (NTUF) om de deadlines wegens de sluiting te verlengen niet gehoord.

In 2015 was er een enorme piek in terugbetalingsdiefstal: 1, 2 miljoen frauduleuze aangiften ingediend voor $ 7, 2 miljard. De belastingdienst en de staten zijn wanhopig om fraude tegen belastingteruggave aan te pakken en het uitstellen van restituties om ID's te verifiëren is de norm geworden, vooral voor diegenen die de Ereded Income Tax Credit of Extra Child Tax Credit ontvangen. Fraudeurs zijn dol op credits, want zelfs een laag inkomen dat niets verschuldigd is, kan in aanmerking komen.

De IRS accepteert slechts één aangifte per burgerservicenummer, dus vroegtijdig indienen betekent fraudeurs ter dood slaan. Het krijgen van een afwijzing op een e-ingediend retour is het eerste teken dat uw ID mogelijk is aangetast. Het oplossen van dat probleem kan een heel gedoe zijn, te beginnen met een fraudemelding.

Dit alles betekent dat, als het langer duurt om uw terugbetaling te krijgen, de overheid wordt stilgelegd, dit met een goede reden kan zijn. De IRS-fraudefilters zijn strenger en vangen meer legitieme filers in hun klauwen. In 2015 was 40 procent van de 4, 8 miljoen die door de IRS werden aangemerkt als frauduleus, niet. Tegen het einde van 2018 was de fraude met 72 procent gedaald, volgens de IRS.

Vorig jaar was er nog iets anders om je zorgen over te maken. De IRS waarschuwde voor fraudeurs die belastingaangiften op uw account hebben gestort, zelfs als u geen aangifte hebt gedaan. Klinkt geweldig, maar toen probeerden de slechteriken je te misleiden om het geld aan hen te overhandigen. Het was een phishing + fraude + social engineering-schema en het kon nog dit jaar werken. Als u een onjuiste terugbetaling ontvangt, neemt u contact op met uw bank en laat ze de terugbetaling terugsturen naar de IRS. Bel vervolgens de IRS op 800-829-1040 voor particulieren of 800-829-4933 als het voor uw bedrijf is en leg uit wat er is gebeurd. Je kunt hier veel meer over lezen in Forbes.

En als u een slakkenmail van de IRS krijgt, of vooral een e-mail, pas dan op met de woorden: "U moet uw IRS e-bestand onmiddellijk bijwerken", want dat kan ook een phishing-zwendel zijn. Stuur de e-mails door naar, of bel de bovenstaande nummers.

Hopelijk maak je je geen zorgen meer omdat je dit al hebt ingediend. Maar als dat het geval was, zou je geen artikel lezen met de kop over last-minute e-filers. Lees dus verder voor een overzicht van wat u moet weten.

Bepaal de beste fiscale software voor u

Er zijn grote en kleine namen in online belastingvoorbereidingssoftware, maar dit jaar neemt alleen H&R Block Deluxe 2019 de Editors 'Choice mee naar huis. De enige andere software met een hoge beoordeling is Intuit TurboTax Deluxe 2019.

Alles varieert in prijs, van gratis versies voor federale archivering tot premiumpakketten. Elk biedt verschillende manieren om restituties te claimen, aanbevelingen te doen om een ​​audit te voorkomen en biedt een vorm van nauwkeurigheidsgarantie.

Als u bestanden op uw telefoon moet indienen, zijn dit onze keuzes voor de beste mobiele belastingapps.

Als u freelancer bent, helpt deze gids u bij het bepalen van de juiste fiscale software.

Sla de accountant over als u te laat bent

Als u niet gaat verlengen maar uzelf niet wilt archiveren, is het onwaarschijnlijk dat u naar een accountant gaat. De meeste accountants willen dat u alles in januari of februari krijgt; ze zitten allemaal in het onkruid in de maand april.

Dat is jammer als je minder dan $ 54.000 per jaar verdient of een handicap hebt. In het kader van het VITA-programma (Volunteer Income Tax Assistance) komen dergelijke omstandigheden u in aanmerking voor gratis fiscale voorbereiding, meestal via lokale gemeenschapscentra. Hetzelfde geldt voor iedereen ouder dan 60 jaar via het programma Tax Counseling for Elderly (TCE).

Extensies, boetes en wanneer te betalen

Als u weet dat u een federale terugbetaling verschuldigd bent, kunt u te laat indienen. Dat komt omdat je typische straf voor het te laat indienen een percentage van je terugbetaling opgeeft. Als u geld verschuldigd bent, is uw terugbetaling nul dollar en kunt u geen geld van nul krijgen.

In feite zou de overheid het op prijs stellen als mensen die een terugbetaling krijgen, te laat zouden indienen. Het verzamelt het liefst geld. Of houd het: als u lang genoeg wacht - drie jaar - wordt uw terugbetaling eigendom van de overheid. Dus wacht echt niet.

Dit geldt echter niet voor de staten. Bestand staat belastingen op tijd, of u nu betaalt of niet.

Voor de Luddites die bang zijn voor elektronisch archiveren, zijn er een aantal kantoren van USPS open tot middernacht op 15 april - en je moet een poststempel hebben van 11:59:59 uur of je bent te laat. Gebruik de tool USPS.com Locations om het kantoor in uw buurt te vinden dat open is, maar bel voor de zekerheid.

Als u niet vóór 15 april een dossier indient (zelfs geen extensie), maar u bent geld verschuldigd, zijn de geldboetes 5 procent van alle onbetaalde verschuldigde belastingen voor elke maand die u niet indient, tot 25 procent van het totale verschuldigde bedrag. Bovendien heb je te maken met de IRS, die straf genoeg zou moeten zijn. Dat is alleen voor het te laat indienen.

Dan is er een boete voor te laat betalen - nog eens 0, 5 procent per maand. Er is geen statuut van beperkingen op latentie - de IRS komt na wat u verschuldigd bent, zelfs in 80 jaar, als u zo lang meegaat. De moraal is, bestand zelfs als u niet kunt betalen wat u verschuldigd bent. De boete voor het niet indienen is veel erger dan de boete voor het niet betalen.

U kunt altijd een extensie indienen. Formulier 4868 ("Aanvraag voor automatische verlenging van de tijd voor het indienen van Amerikaanse aangifte inkomstenbelasting") maakt deel uit van uw e-filingsoftware. Het moet ook worden ingediend vóór 15 april, net als een standaard belastingaangifte. Door dit te doen krijgt u een extra zes maanden om de federale administratie te doen, tot 15 oktober 2017; voor staten varieert het.

Er is een probleem. Als u geld verschuldigd bent , betekent het verkrijgen van een verlenging niet dat u later betaalt . Je bent verplicht om tegen 15 april ten minste 90 procent van wat je verschuldigd bent, te betalen. (Denk eraan, dat is beter dan het betalen van de boete van 5 procent per maand die je krijgt als je niet eens een extensie indient.)

Inhoudingen, indien mogelijk

Er is een kans dat je dit jaar een van de honderdduizenden burgers van de VS zult worden die niet eens de moeite nemen om te specificeren en aftrek te claimen. Dat komt omdat de standaardaftrek voor de meeste zoveel is verhoogd - het is bijna het dubbele - dat het specificeren van aftrekkingen misschien niet de moeite waard is. U zult net zo, zo niet meer, waarschijnlijk een terugbetaling krijgen zonder het extra werk te doen.

Bovendien gingen veel inhoudingen weg onder de zogenaamde Tax Cuts and Jobs Act, die dit jaar voor de belastingbetalers ingrijpend is veranderd. Er zijn geen aftrekkingen meer voor: persoonlijke vrijstellingen, SALT-aftrekkingen, verhuiskosten, werkkosten (tot 2025) of zelfs kosten voor belastingvoorbereiding.

Als u nog steeds aftrek claimt, zijn er hier een paar die u op het laatste moment kunt binnenhalen om te helpen, hoewel het belastingjaar 2018 al lang voorbij is.

• Tot 15 april 2019 kunt u bijdragen aan een traditionele IRA en het bedrag aftrekken van uw inkomen. Voor belastingen van 2018 kunt u bijdragen tot $ 5.500 of $ 6.500 als u ouder bent dan 50. (Volgend jaar stijgt elk met $ 500.)

• U kunt nog steeds bijdragen aan een vereenvoudigd werknemerspensioen IRA of SEP IRA en / of gezondheidsspaarrekening voor het kalenderjaar 2019. Voor de SEP-IRA is de limiet $ 55.000 of 20 procent van het netto-inkomen, wat ooit het eerst komt. Voor de HSA gaat u niet over de maximale bijdrage van $ 3.450 voor particulieren of $ 6.900 voor gezinnen. Je kunt $ 1.000 toevoegen als je ouder bent dan 55.

Wilt u meer inhoudingen vinden? Probeer deze:

• Ben je een vrijwilliger? Je kunt je tijd of persoonlijke uitgaven zoals lunch niet aftrekken tijdens het helpen, maar je kunt tot 14 cent per mijl claimen die in je eigen auto wordt gereden terwijl je reist voor vrijwillige acties voor een non-profit. Parkeren en tolgelden ook. (Dat klopt, u ​​kunt kilometers claimen voor vrijwilligerswerk, maar niet voor daadwerkelijk werken.)
• Als u in het kalenderjaar 2018 rechtstreeks betaalt voor een bril of contactpersonen, onderzoeken bij een arts, tandenreiniging, ziekenhuisbezoeken, ambulance-rekeningen, enz. - en die medische kosten bedragen allemaal meer dan 7, 5 procent van uw aangepaste bruto-inkomen, u Heb een belangrijke conclusie op je handen. Het kan voelen alsof het veel kost om tot 10 procent te komen, maar een jaar met een ernstige ziekte kan snel oplopen.
• Als je om medische redenen enige vorm van huisverbetering hebt doorgevoerd - zoals het installeren van een rolstoelhelling - is dat aftrekbaar, maar nogmaals moet het binnen die 7, 5 procent vallen met alle andere medische kosten.

Vind uw ontbrekende info

Bezorgd over een ontbrekende W-2 of 1099? Bekijk uw volledige IRS-afschrift - dat is een lijst met alle inkomsten- en looninformatie die het afgelopen jaar over u is gerapporteerd. Je vindt het op de IRS-pagina Welcome to Get Transcript.

U moet uw sofinummer of individueel belastingidentificatienummer (ITIN), geboortedatum, archiveringsstatus en adres opgeven voor een online transcript dat geschikt is om te worden afgedrukt.

Het is echter kieskeurig - het zou mijn mobiele telefoonnummer, vereist voor extra authenticatie, niet accepteren, dus ik moet wachten om een ​​door de slak gemailde activeringscode te krijgen.

Ken uw IP-pincode (indien nodig!)

Voor een selecte groep burgers - vooral diegenen die mogelijk een gecompromitteerd sofi-nummer hebben - kent de IRS een zescijferig persoonlijk identificatienummer (IP PIN) toe. Het is een andere extra-gouvernementele identificatie die privacy apoplectisch zou kunnen maken, maar de IRS helpt in zijn voortdurende strijd tegen fraude.

Inclusief het biedt overheidsaccountants extra zekerheid dat u uzelf bent. Als u er ooit een hebt gekregen, zelfs als onderdeel van een pilotprogramma, is dit vereist voor alle toekomstige belastingaangiften. Als u uw IP-pincode niet kunt vinden (er staat een CP01A-melding bij; u krijgt elk jaar een nieuwe), gaat u naar de pagina Een identiteitsbeveiligingspincode (IP PIN) ophalen om deze op te halen. Als je nog nooit een IP-pincode in je leven hebt ontvangen, beschouw jezelf dan als een geluksvogel.

Laat de audits niet zweten

Veel mensen worden gestrest over een audit, wanneer de IRS binnenkomt en uw gegevens doorneemt om te controleren of u geen grote belastingleugenaar bent. Tax prep-software zoals TurboTax geeft u een overzicht van waarom het denkt dat u het risico loopt op een audit of niet. De audits zijn sinds 2010 elk jaar gedaald omdat het aantal IRS-auditors is gedaald. Vanaf 2017 had het slechts 9.510 accountants in dienst - het laagste aantal sinds 1953 - en scoorde slechts 0, 62 procent van de individuele belastingaangiften.

Filers die meer dan $ 1 miljoen per jaar verdienen, worden statistisch gezien vaker geïnspecteerd, ongeacht wat - 4, 37 procent van de opbrengsten van huishoudens met een hoog inkomen wordt gescreend. Sorry, Richie Rich. Hetzelfde geldt voor mensen die in het buitenland wonen.

Er kunnen enkele willekeurige audits zijn, maar als u nog nooit eerder bent gecontroleerd, is het onwaarschijnlijk dat dit nu gebeurt als u geen rode vlaggen in uw aanvraag gooit. Door bezuinigingen en bezuinigingen is dit nog minder waarschijnlijk. Het grootste ding is, niet opvallen. De IRS gebruikt algoritmen, net als iedereen, om te zien wie in uw inkomenscategorie uniek is, en uniek wordt opgemerkt en opgemerkt wordt uitgecheckt. Het wijzigen van uw belastingen is een andere rode vlag die het auditrisico verhoogt, dus gebruik software om de eerste keer nauwkeurig te archiveren.

Andere manieren om te worden gecontroleerd, volgens Forbes: hebben off-shore accounts, maken ongelooflijk grote liefdadige inhoudingen, protesteren publiekelijk met het betalen van belastingen (en dan niet betalen!), Hebben een bedrijf dat altijd verliezen rapporteert (wees niet slecht) zakenman), probeer uw hobby's af te schrijven of maak veel wiskundige fouten in uw retouren. Die laatste is geen probleem als u software voor belastingvoorbereiding gebruikt.

Ten minste een accountant beweert dat een goede manier om audits te voorkomen is om altijd een verlenging in te dienen en belastingpapier in te dienen in de zomer, omdat auditors ook graag op vakantie zijn.

Pas op voor de zwendel oproepen

In 2015 namen zwendeloproepen van mensen / bots die zich voordeden als de IRS die belastingbetalingen eisten, toe tot 2018. De meeste oproepen zijn vervalst alsof ze afkomstig zijn uit het netnummer 202 van Washington DC om hen een legitimiteit te geven. Maar ze kunnen onder andere afkomstig zijn uit het netnummer van Washington, New York en Texas.

Zelfs als de beller die beweert afkomstig te zijn van de IRS uw naam of andere persoonlijke informatie kent, is het een oplichterij: de IRS zal u nooit bellen om een ​​onmiddellijke betaling te eisen. Het zal zeker niet vragen om een ​​creditcard- of betaalpasnummer via de telefoon. Het eerste contactpunt van de IRS is altijd de post, en u hebt het recht om in beroep te gaan voordat u een cent betaalt, zelfs aan de IRS. Het maakt allemaal deel uit van de Bill Payer Bill of Rights.

Als u een dergelijke oproep ontvangt, meld dit dan op het formulier IRS Impersonation Scam Reporting of bel 800-366-4484. Smartphone-gebruikers moeten de Hiya-app downloaden (gratis op Android en iOS), die ingebouwde telefonische spamdetectie heeft die specifiek gericht is op dergelijke oproepen. Als u een oproep aan Hiya meldt, worden er nieuwe nummers aan de database toegevoegd om anderen te helpen.